Hechos clave:
  • Brasil recibió casi $ 91 mil millones en criptomonedas entre julio de 2020 y julio de 2021.

  • El uso de criptomonedas en Venezuela crece debido a la devaluación del bolívar, dice la firma.

El ecosistema de criptomonedas en América Latina es variado y con marcadas diferencias. En algunos casos, como Venezuela, el uso de criptomonedas está impulsado por la necesidad. En otros, como el brasileño, es provocado por la especulación y el ahorro.

Así lo considera la firma Chainalysis, que en su más reciente reporte destaca que ambos países muestran claras desigualdades en la «madurez del mercado», lo que lleva a casos que no sea el uso de criptomonedas.

Todo parte de la fortaleza de ambas economías. La nación brasileña tiene una paridad de poder adquisitivo per cápita (PPA) de USD 15.643, en comparación con USD 5.178 para Venezuela (según el Fondo Monetario Internacional). Eso se suma al tamaño de las transacciones en los dos países, que son otro punto a valorar.

En cifras, Brasil, que ocupa el puesto 14 en el índice global de adopción de criptomonedas de Chainalysis, mueve una parte mucho mayor de su volumen total de transacciones en grandes inversiones institucionales, que están por encima de los USD 10 millones en criptomonedas, o lo que es igual al 36%, frente al 22% en Venezuela. Además, el 6,7% del volumen de transacciones en Venezuela consiste en operaciones minoristas, frente al 4,7% en Brasil.

«Los tamaños de transacción más grandes en Brasil sugieren que los inversionistas institucionales juegan un papel más importante en su mercado que en Venezuela», dicen. «Eso significa que las razones para adoptar la criptomoneda son muy diferentes para los usuarios brasileños, probablemente más centradas en la especulación y el crecimiento de la riqueza que en las remesas y los ahorros», añaden.

Además de eso, la empresa remarca que en Brasil recibieron poco menos de $ 91 mil millones en criptomonedas entre julio de 2020 y julio de 2021. Es un mercado tres veces mayor que el venezolano, que apenas recibió $ 28 mil millones en criptoactivos durante el mismo período

Y si se menciona la popularidad de las plataformas de criptomonedas en ambas naciones latinoamericanas, se destaca en primer lugar el crecimiento de las finanzas descentralizadas (DeFi) en Brasil, que representa el 39% de todo el volumen, mientras que, en Venezuela, es del 23%.

DeFi generalmente atrae a inversionistas criptográficos experimentados que buscan nuevas fuentes de alfa, que esperaríamos encontrar más en un país como Brasil con un mercado criptográfico más grande y establecido y una economía general más sólida.

Chainalysis, empresa de análisis de ecosistemas de criptomonedas.

Los datos de Chainalysis no están muy lejos de los ofrecidos por ellos mismos en agosto, cuando informaron que la adopción de bitcoin y otras criptomonedas dio un nuevo salto, con un aumento del 881% entre 2020 y este año, como informamos en CryptoNews.

«Nuestros datos muestran que los residentes de cada vez más países de todo el mundo se están sumergiendo en las criptomonedas o están viendo un aumento en la adopción existente», dijeron en ese momento.

Brasil vs. Venezuela: participación en el volumen de transacciones por tipo de servicio. Fuente: Chainalysis.

Actividad P2P, una de las diferencias más marcadas

Una marcada diferencia entre Brasil y Venezuela en el uso de criptomonedas radica en la actividad del comercio de igual a igual (P2P). En la nación caribeña poco menos del 3% del volumen total de transacciones se compone de estos pagos. A diferencia de la nación brasileña, donde es solo del 0,2%, «incluso con el mercado general mucho más grande» en ese país, indican.

Eso significa que el volumen bruto de transacciones P2P de Venezuela es mucho mayor que el de Brasil. En cualquier trimestre, el volumen de transacciones P2P de Venezuela es aproximadamente de cinco a ocho veces mayor que el de Brasil.

Chainalysis, empresa de análisis de ecosistemas de criptomonedas.

Y a niveles generales, desde Chainalysis explican que, dado el tamaño de ambos mercados y la fuerza claramente diferenciada de las dos economías, “el mercado brasileño está conformado por transacciones mucho más grandes con una mayor participación de actividad en plataformas DeFi, actividad indicativa de inversores y comerciantes a gran escala. ‘

«Si bien el mercado venezolano se compone de transacciones más pequeñas y tiene más actividad P2P, lo que indica una mayor adopción de base impulsada por la necesidad», estiman.

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Volumen de transacciones P2P trimestrales entre Brasil y Venezuela. Fuente: Chainalysis.

Venezuela, ¿necesita o actualizar?

El informe Chainalysis ofrece una sección dedicada a Venezuela, donde sugieren que, en ese país, que ocupa el séptimo lugar en el Índice Global de Adopción de Criptomonedas, el uso de criptomonedas «está aumentando en respuesta a la devaluación de la moneda local». el bolívar. Pero, aclaran, no pueden establecerlo como tal dada la profunda hiperinflación.

Explican que los habitantes de ese país utilizaron criptoactivos para preservar sus finanzas frente a la devaluación. Es una tendencia del año pasado que continúa hasta el día de hoy. Sin embargo, «la hiperinflación hace que esto sea más difícil de rastrear en el caso de Venezuela específicamente».

En un gráfico muestran que si bien el volumen comercial de Venezuela aumenta a medida que cae el valor del bolívar, «es difícil decir si esto refleja un verdadero cambio de comportamiento». La hiperinflación, argumentan, significa que los bolívares que se negocian tienen menos valor con el tiempo.

En otras palabras, es difícil decir si un mayor porcentaje de la riqueza de los usuarios venezolanos se está moviendo realmente hacia las criptomonedas, a pesar de que la actividad comercial ha aumentado.

Chainalysis, empresa de análisis de ecosistemas de criptomonedas.

Y comparando el tipo de cambio del bolívar con las visitas a las páginas web de LocalBitcoins y Binance desde ese país, un clara tendencia al alza en el tráfico de esos sitios, ya que la moneda local pierde valor.

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Visitas web a las principales plataformas P2P de Venezuela, en comparación con el tipo de cambio VES-USD (mayo 2019-junio 2021). Fuente: Chainalysis.

Criptomonedas: claro apoyo a las remesas en Venezuela

Chainalysis citó al equipo de Valiu, un proveedor de billeteras digitales (billeteras) con sede en los Estados Unidos (EE. UU.) y que facilita a los latinoamericanos realizar transacciones y ahorrar dinero con monedas estables. Destacan Venezuela.

Según el director general de la empresa, Simón Chamorro, “el bolívar venezolano es esencialmente inútil debido a la hiperinflación y las criptomonedas brindan una forma para que los venezolanos que se han ido, envíen dinero de vuelta, y los destinatarios (sus familiares) pueden entonces retenerlo en un moneda más estable.

Un ejemplo son las operaciones que realizan desde Colombia, al permitir a los venezolanos depositar pesos en la plataforma, con lo cual la misma billetera compra bitcoin (BTC) a través del comercio P2P y finalmente los canjea por bolívares, que luego se depositan en una cuenta bancaria en el país caribeño.

Sin embargo, aclaran desde Valiu, «los venezolanos necesitan una infraestructura que les permita comprar sus necesidades diarias con criptomonedas, eliminando así la necesidad de convertir hacia y desde moneda fiduciaria, para que las remesas basadas en criptomonedas sean lo más útiles posible».

Así, aprovecharon para comunicar a Chainalysis la nueva modalidad de permitir a los venezolanos canjear bolívares por un instrumento similar a un pagaré, llamado USD Valiu (USDV), denominado en dólares estadounidenses y respaldado por USDC «para preservar mejor sus ahorros».

El objetivo final es brindar a los comerciantes la capacidad de aceptar USDV para que los venezolanos y los residentes de otros países latinoamericanos que enfrentan inflación puedan ahorrar y realizar transacciones con un equivalente digital estable del dólar estadounidense.

Valiu, proveedor de billeteras digitales.

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Volumen de negociación de LocalBitcoins en Venezuela frente al tipo de cambio VES-USD. Fuente: Chainalysis.

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